Интеграция 1С с банком: настройки, виды, реализация

Как в реализована интеграция с банком в 1С? Разбираем настройки, виды, реализацию.

Интеграция 1С с банком позволяет напрямую обмениваться платёжными документами и банковскими выписками между учётной системой и клиент-банком – без ручной выгрузки файлов и двойного ввода данных:

• платёжки формируются в 1С и отправляются в банк автоматически;
• выписки загружаются обратно в систему и сразу отражаются в учёте;
• проводится автоматическая сверка оплат с договорами, счетами и заказами;
• ускоряется закрытие ДДС.

Стандартный обмен с банками поддерживается во всех популярных продуктах 1С: 1С:Бухгалтерия, 1С:ERP управление предприятием, 1С:Комплексная автоматизация 1С:Управление торговлей (УТ), 1С:Управление холдингом (УХ), 1С: УНФ, 1С:ЗУП.

Какими бывают интеграции 1С с банком:

1. Онлайн-интеграция через DirectBank

Наиболее удобный и современный вариант.

• Работа с банком происходит прямо в интерфейсе 1С.
• Не требуется входить в веб-кабинет банка.
• Поддерживается большинством крупных банков.

2. Обмен файлами через Клиент-Банк

Классический способ.

• В 1С формируется файл платёжных документов.
• Файл загружается в клиент-банк.
• Выписки выгружаются обратно в 1С.

Где настраивается интеграция 1С с банком

I) В 1С:Бухгалтерия

Подключение банка. Производится по маршруту: Банк и касса – Банковские счета – Настройка обмена с банком.

Здесь выбирается банк и указывается тип подключения: DirectBank или файловый обмен.

Создание и отправка платёжных поручений. Маршрут: Банк и касса – Платёжные поручения.

Здесь доступно формирование поручений на оплату поставщикам и налогам, отправка в банк напрямую, отслеживание статусов.

Загрузка выписок банка. Маршрут: Банк и касса – Банковские выписки. Автоматически создаются документы «Поступление на расчётный счёт» и «Списание с расчётного счёта», производится сопоставление с договорами и счетами, отражаются оплаты покупателей и поставщиков.

Что можно контролировать через стандартные отчёты

В 1С:Бухгалтерия отчёты позволяют видеть:

• реальный остаток средств по каждому счёту;
• плановые и фактические платежи;
• неоплаченные обязательства;
• поступления от клиентов.

II) 1С:ERP и 1С:КА – расширенное казначейство

В ERP и КА интеграция используется как часть полноценного модуля Казначейства. Это дополнительно предоставляет ряд функциональных возможностей:

• платёжный календарь с план-фактом;
• маршруты согласования платежей;
• лимиты расходов ЦФО;
• заявки на платежи;
• сквозная связь: Заказ – Счёт – Заявка – Платёж – Выписка.

Где можно проконтролировать:

Что можно настроить в типовом функционале

1. Правила автоматического сопоставления выписок: по ИНН, по назначению платежа, по суммам и договорам.

2. Шаблоны платежей. Для регулярных операций: налоги, аренда, зарплата, коммунальные услуги.

3. Контроль лимитов. В ERP/КА/УХ: лимиты платежей по ЦФО, приоритеты оплат, блокировка превышений бюджета.

Получить консультацию