Кассовые разрывы в 1С: как прогнозировать, как избавиться
Как 1С помогает предотвратить кассовые разрывы
Наиболее популярными решениями для работы с кассовыми разрывами являются 1:ERP, 1С:Комплексная автоматизация, Бит Финанс.
В 1С:ERP существует подсистема Казначейство, которая предназначена для управления денежными потоками и финансовыми ресурсами компании, а это ключевой инструмент успешного финансового управления. В подсистеме есть инструменты для решения задач с планированием, выполнением операций, связанных учетом и контролем денежных средств.
1. Платёжный календарь: прогноз денег по дням
В 1С:ERP и 1С:КА платёжный календарь – центральный инструмент казначейства. Он показывает:
- все предстоящие поступления и платежи;
- влияние каждого договора, заказа и закупки на кассовую позицию;
- прогноз наступления разрыва в выбранный период, планирование движения денежных средств по данным закупки, продаж и финансовых инструментов;
- контроль остатков на расчетных счетах и в кассе, отражение операций по приходу и расходу наличных и безналичных денежных средств, включая эквайринг.
В БИТ.Финанс календарь ещё детализированнее: дополнительные статусы заявок, сценарии бюджета, гибкие правила маршрутизации платежей.
2. Контроль дебиторской задолженности
Разрывы часто возникают из-за неоплаченных вовремя счетов клиентов. Для работы с дебиторской задолженностью в 1С доступен: контроль кредитных лимитов, автоматическая блокировка отгрузок при просрочке, напоминания менеджерам, ABC-анализ дебиторской задолженности и прогноз риска неплатежа.
БИТ.Финанс дополнительно содержит динамические отчёты по срокам задолженности, а также реестр претензионной работы.
3. Управление заявками на расходование денежных средств
Механизм поддержки дисциплины. В ERP/КА и БИТ Финанс можно настроить:
-
единый автоматизированный процесс согласования заявок;
- проверку каждой заявки на наличие денег в прогнозе;
- автоматическую маркировку заявок, создающих разрыв;
- приоритизацию платежей.
4. Анализ сценариев
Какие отчёты помогают выявить кассовые разрывы
- Платёжный календарь – главный инструмент. В 1С:ERP находятся в разделе Финансы – Платёжный календарь.
- ДДС – показывает источник разрывов: продажи, закупки, кредиты, налоги. Раздел Финансы – Управленческие отчёты – ДДС.
Шаг 1. Настроить управленческие статьи ДДС. Чтобы система понимала, какие операции относятся к расходам и доходам.
Шаг 2. Настроить статусы заявок на расход денег. Например: «черновик», «на согласовании», «утверждена», «к оплате», «оплачена».
Шаг 3. Включить контроль лимитов. Позволяет ограничивать платежи при недостатке средств.
Шаг 4. Настроить планирование поступлений. Из заказов покупателей, договоров, графиков оплат.
